In der Regel nicht. Sofern du ein Haus lange Zeit ausschließlich für eigene Wohnzwecke genutzt hast, wird es nicht mitgezählt. Allerdings muss die Eigennutzung von Dauer sein; ein kurzer Einzug zur Steuervermeidung reicht nicht aus.

Wenn du als gewerblicher Händler eingestuft wirst, musst du Gewerbesteuer zahlen. Zudem entfällt die private Steuerfreiheit nach 10 Jahren, und der Gewinn muss zum regulären Einkommensteuersatz voll versteuert werden.

Nein, es ist eine Daumenregel. Auch wenn zwischen Kauf und Verkauf 6 Jahre liegen, kann das Finanzamt eine gewerbliche Absicht unterstellen, falls du hauptberuflich in der Baubranche oder als Makler tätig bist.

Nein! Während du Kreditzinsen als Werbungskosten ansetzen kannst, ist die reine Tilgung rechtlich dein privater Vermögensaufbau. Folglich senkt eine Sondertilgung bei Vermietungsobjekten nicht deine Steuerlast, sondern reduziert langfristig sogar deine absetzbaren Zinsen.

In der Regel nicht. Meistens bleibt deine monatliche Rate exakt gleich. Jedoch verkürzt sich die Gesamtlaufzeit des Kredits massiv, weil der Zinsanteil in der Rate sinkt und der Tilgungsanteil automatisch steigt.

Wenn dein geliehenes Geld weniger Zinsen kostet, als es dir woanders an Rendite einbringt, hebelst du dein eigenes Kapital. Deshalb verzichten Profi-Investoren bei günstigen Zinsen bewusst auf die Sondertilgung.

Nein, leider nicht. Tatsächlich greift die Regelung nur für neu gebaute Wohngebäude. Dabei muss der Baubeginn (oder der rechtswirksame Kaufvertrag) zwischen dem 01.10.2023 und dem 30.09.2029 liegen.

Ja! Zwar sinkt der degressive Betrag von Jahr zu Jahr, jedoch erlaubt das Gesetz einen einmaligen Wechsel. Sobald die lineare AfA mathematisch höher wäre als die degressive, darfst du dauerhaft zurückwechseln.

Ja, absolut. Sofern du die Immobilie selbst bewohnst, darfst du keine AfA geltend machen. Folglich ist diese Steuererleichterung exklusiv für private Vermieter und Investoren (Anlage V) gedacht.

Ja, absolut! Gemäß Rechtsprechung muss die Bank so tun, als hättest du in der Zukunft alle vertraglichen Sondertilgungen voll ausgenutzt. Infolgedessen sinkt die theoretische Restschuld und deine Strafzahlung wird drastisch billiger.

Zwar variiert die Höhe stark nach Zinssatz, jedoch liegt sie meist zwischen 5 % und 10 % der Restschuld. Bei 200.000 Euro Schulden sind das schnell 10.000 bis 20.000 Euro.

Nein. Wenn du ein berechtigtes Interesse hast (wie den Hausverkauf), muss die Bank dich aus dem Darlehen entlassen. Allerdings darf sie dann die reguläre Strafe verlangen, sofern die 10-Jahres-Frist noch nicht abgelaufen ist.

Meistens lautet die Antwort nein! Denn die Bank leiht dir Geld für den realen Gegenwert des Hauses. Da Steuern und Notargebühren keinen bleibenden Wert darstellen, musst du diese Kosten fast immer aus deinem eigenen Ersparten bezahlen.

Ne, das hat sich geändert! Seit 2020 gilt bei Einfamilienhäusern und ETWs die gesetzliche Teilungspflicht. Käufer und Verkäufer teilen sich die Courtage in der Regel hälftig (ca. 3,57 % für den Käufer).

Zwar klingt ein Verlust auf den ersten Blick schlecht, jedoch ist das in der Anlage V oft ein absolut geniales Szenario! Denn diesen Verlust verrechnet das Finanzamt mit deinem Einkommen aus dem Angestelltenjob. Infolgedessen erhältst du oft eine dicke Steuererstattung.

Grundsätzlich musst du alle Geldeingänge des Mieters (komplette Warmmiete) als Einnahme eintragen. Aber: Du trägst alle Nebenkosten-Zahlungen, die du an die Stadt oder Versorger zahlst, wieder als Werbungskosten ein. Somit ist es ein Nullsummenspiel.

Nein, auf gar keinen Fall! Tatsächlich ist das einer der größten Nachteile. Während du privat nach 10 Jahren komplett steuerfrei verkaufen kannst, ist der Gewinn in einer GmbH immer steuerpflichtig.

Zwar kannst du deine privaten Häuser an deine GmbH verkaufen. Jedoch löst das in der Regel erneut die volle Grunderwerbsteuer und Notarkosten aus. Deshalb solltest du von Beginn an strategisch richtig strukturieren.